La Lettre Juillet 2024 - Le crédit, outil de gestion patrimoniale agile

Gestion Patrimoniale

Le crédit, outil de gestion patrimoniale agile

Christophe Baudry
Directeur Général Délégué

Pérennité et agilité sont deux mots-clés de notre approche de la gestion patrimoniale.

Parmi les outils à la disposition de nos clients figure le crédit.

Prêts de trésorerie, prêts relais ou encore crédit Lombard répondent à de nombreuses problématiques, au-delà des seules acquisitions immobilières financées par crédit immobilier.

Par leur grande flexibilité et la diversité des garanties possibles, ils représentent des instruments de gestion de situations très diverses : décalage de cessions, refinancement de comptes courants d’associés, emprunts pour régler des charges sans liquider des actifs, décalage entre une cession et un achat, vente à soi-même dans un but patrimonial ou successoral, ou transmission via une SCI détenue par parents et enfants.

Votre gérant privé de Cholet Dupont Oudart se tient à votre entière disposition pour examiner les cas qui vous aideraient dans votre gestion patrimoniale et le financement de vos projets ou engagements.

Prêts de trésorerie	Non-affectés, avec des garanties soit (i) hypothécaires sur des biens immobiliers ou (ii) sur des avoirs financiers : contrats d’assurance-vie en euros et en unités de compte, SCPI, compte-titres, PEA, titres non-cotés. Ces prêts sont consentis à taux fixes pour des maturités allant jusqu’à 15 ans.
Prêts relais	Prêts sur transactions immobilières consentis à taux fixes pour des maturités de 2 ans maximum. Ils financent jusqu'à 70% de la valeur du bien actuel, avec une garantie hypothécaire.
Crédit Lombard	Crédit de trésorerie non-affecté avec nantissement d’actifs financiers. Prêt in fine exclusivement, à taux variable d’une durée fixe de 60 mois, il est nanti par des actifs dans les livres de Milleis Banque Privée ou de Cholet Dupont Oudart.
Crédit immobilier	1. Résidence principale, secondaire ou locative Emprunt sur 20 ans. Les refinancements de prêts, l’achat de SCPI de rendement distribuées par Milleis, les biens immobiliers en démembrement sont éligibles à notre offre de crédit (sous conditions). 2. Financement de locaux professionnels Prêt amortissable 15 ans, portant sur 60% de la valeur du bien. Garantie hypothécaire ou nantissement d’actifs dans les livres de Cholet Dupont Oudart et Milleis Banque Privée.