L'immobilier constitue souvent un élément clé dans la création et le développement d'un patrimoine global, offrant des réponses à de multiples problématiques.
Afin de vous offrir les meilleures solutions possibles, notre maison s’engage à répondre à vos besoins en renforçant son expertise et son analyse au sein de notre gamme de produits.
La pierre-papier
La Pierre-Papier constitue une alternative à l’achat direct d’un bien immobilier.
Concrètement, vous achetez des parts d’Organismes de Placement Collectif (OPC), en général, des Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) ou des Organismes de Placement Collectif Immobilier (OPCI), qui vont investir dans des biens immobiliers à usage locatif de différents secteurs d’activité (bureaux, commerces, hôtellerie, santé, habitation, etc.).
En souscrivant des parts de SCPI ou d'OPCI, vous investissez avec un budget plus faible que pour un investissement en direct dans plusieurs biens (bureaux, commerces...) et dans différents lieux géographiques (en France ou à l'étranger). Ainsi, vous bénéficiez d'une stratégie d'investissement diversifiée et de l'expertise d'un professionnel de la gestion immobilière, tant sur le choix des actifs sélectionnés que sur celui des locataires.
Pour quels objectifs ?
Investir indirectement dans l’immobilier moyennant un ticket d’entrée plus faible qu’un investissement direct.
Mutualiser le risque marché et le risque locatif.
Déléguer la gestion de l’immobilier à une société de gestion, en contrepartie d’une commission de gestion.
Bénéficier d'un moteur de performance diversifiant et de rendements pouvant aussi bien être distribués que réinvestis.
Pour aller plus loin : les SCPI
Une SCPI, société civile de placement immobilier, est une entité non cotée en bourse, dédiée exclusivement à l'acquisition et la gestion d'un patrimoine immobilier locatif. Les parts de SCPI peuvent être acquises dans le but de diversifier le patrimoine (SCPI de rendement) ou de bénéficier d'avantages fiscaux (SCPI fiscale). Les SCPI font partie de la grande famille des fonds ou organismes de placements collectifs (OPC) et sont soumis à l'Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI).
Inconvénients et risques
Les parts de SCPI et les OPCI sont des supports de placement à long terme ; la durée minimale recommandée de conservation des parts est comprise entre 8 et 10 ans, notamment au regard de l’amortissement des frais. Ces placements présentent une faible liquidité. Les conditions de cession, telles que les délais et les prix, varient en fonction de l’évolution du marché immobilier. Les revenus proviennent essentiellement des loyers encaissés. Ils peuvent donc être significativement affectés par l’insolvabilité ou le départ d’un ou plusieurs locataires, ou par une baisse des loyers. La qualité de la sélection des actifs, principalement immobiliers, par le gestionnaire est déterminante pour le potentiel de performance et de revalorisation du placement. Notamment, mais aussi en fonction de l’évolution du marché, il existe un risque de perte en capital.
L'immobilier en direct
Les experts de notre structure Cholet Dupont Oudart Patrimoine vous assistent dans l’ensemble des opérations relatives à la négociation de vos biens immobiliers. Au-delà de l’acquisition d’une résidence principale ou secondaire, nous pouvons également vous conseiller dans l’acquisition ou la vente de propriétés viticoles et agricoles, mais aussi de domaines forestiers et de chasse.
Nos experts réalisent des évaluations par plusieurs méthodes : comparaison, hédoniste, capitalistique, rendement, cash-flow… Nous intervenons aussi bien à Paris qu’en Région et nous nous appuyons sur des relais dans toute la France par le biais d’intermédiaires externes (agents immobiliers, notaires ou experts agréés auprès de la Cour d’Appel).
Nous sommes à votre disposition si vous souhaitez vendre vos biens immobiliers (immeubles, appartements, fonds de commerces détenus directement ou au travers de sociétés…) le plus souvent seul ou en tant que de besoin en partenariat avec des sociétés extérieures. Les mandats sont de préférence exclusifs dans 80% des cas. Nous pouvons également rechercher des biens pour le compte de nos clients, notamment étrangers cherchant un pied à terre à Paris. Les mandats de recherche sont dans ce cas exclusifs.
Objectif :pour diversifier son patrimoine avec un actif décorrélé des marchés financiers, avec une faible volatilité, tout en prenant en compte ses risques (risque de perte en capital, rendement modeste, risques naturels), les Groupements Forestiers sont une solution d'investissement pertinente.
Les groupements forestiers permettent également de :
Préparer sa succession
Réduire son Impôt sur le Revenu
En faisant le choix du groupement foncier forestier, vous accompagnez l’essor économique de la filière bois et donnez à votre épargne une utilité environnementale et sociale.
Abattement de 75% de la valeur des forêts détenues pour le calcul des droits de mutation (lors d’une succession ou d’une donation). Cet abattement s’applique sur les actifs forestiers, ce qui exclut les disponibilités et créances du Groupement Forestier, qui peut conserver un volant de trésorerie prudentielle pour financer d’éventuels investissements.
Pour les Groupements Forestiers qui ne sont pas éligibles au premier dispositif, et dans le cas d’achat de parts en secondaire (par opposition à la souscription de parts nouvelles), s’appliquera le Dispositif d’Encouragement Fiscal à l’Investissement en Forêt (loi DEFI). La réduction d’Impôts sur le Revenu est toujours de 25%, en contrepartie d’une durée de conservation minimale de 5 à 7 ans ½ au moins, et d’un risque de perte en capital.
Abattement de 75% sur la valeur des forêts, qui n’entrent donc dans le patrimoine taxable à l’IFI que pour 25% de leur valeur, sans plafonnement (application sur la valeur nette des actifs forestiers, ce qui exclut les disponibilités et créances du Groupement Forestier, qui peut conserver un volant de trésorerie prudentielle pour financer d’éventuels investissements). Cet avantage est concédé en contrepartie d’une rentabilité modeste des forêts exploitées sur plusieurs générations.
A savoir :
Il s’agit d’un placement de long terme, lié aux cycles naturels de la forêt. Cycle de vie supérieur à celui d’une mutation de patrimoine dans une génération humaine (20 à 25 ans suffisent pour un peuplier, mais il faut compter 70 à 80 ans pour les résineux et 150 à 220 ans pour le chêne).
C’est un placement avec un rendement modeste. Il varie entre 1% et 3% et se situe en général aux alentours de 2% en intégrant un éventuel loyer de chasse.
Investissement à partir de 1 000 €
Groupement foncier viticole
Parmi les actifs fonciers, le viticole en France, est incontournable ; tout particulièrement dans l’appellation Champagne. Celle-ci produit environ 6% des volumes de vins en France, mais représente 22% des exportations en valeur. Le foncier Champenois c’est 1% de la surface viticole française, mais 21% en valeur.
Objectif :
Diversification – décorrélation des marchés financiers
Exonération IFI
Réduction d’Impôt sur le Revenu de 25% (valable pour la Foncière Champenoise France Valley I)
Apport-Cession (art. 150-0B ter du C.G.I, valable pour la Foncière Champenoise France Valley II).
Paiement possible en bouteilles dans les GFV (Groupement Foncier Viticole)
Choisir le foncier viticole Champenois pour son Patrimoine
Le vignoble de manière générale, et l’appellation Champagne tout spécialement, occupent une place particulière dans le patrimoine foncier français. En 1980, un hectare en Champagne valait 76.000€, contre près de 1 041K€ environ aujourd’hui (ce qui ne préjuge pas des performances futures).
L'objectif de performance est un rendement (non garanti et par nature variable) de 0,6% en moyenne sur une période de 10 ans auquel s'ajoutera l'évolution de la valeur des parts (à la hausse ou à la baisse), soit une performance totale de 2,5% par an en moyenne sur 10 ans, qui dépend du marché des vignes et du raisin.
Votre investissement ouvre droit à une réduction d'Impôt sur le Revenu de 25% (dans la limite du plafonnement des niches fiscales) en contrepartie d'une période de blocage des parts de 5 ans 1/2 à 7 ans et d'un risque de perte en capital.
A savoir :
La liquidité n’est pas garantie. Elle est organisée avec un mécanisme de retrait/souscription ; la liquidité est fonction des demandes de souscription d’actions enregistrées par la Société de Gestion : les demandes de sortie des Actionnaires peuvent être compensées par les nouvelles souscriptions. Aucune garantie ne peut être apportée sur le délai de revente des actions ou sur le prix de cession.
Une solution d'épargne de long terme (durée de détention conseillée d'au moins 10 ans), assise sur un actif tangible potentiellement performant (dont la valeur n'est cependant pas garantie).
Investissement à partir de 1 000 €
Création d’un esprit club quand paiement en nature.
Notre sélection de biens
Paris 5
Appartement de 3 pièces avec terrasse donnant sur un rez de jardin
Paris 16
Appartement de 6 pièces situé en rez-de-chaussée. Possibilité profession libérale.
Paris 20
Immeuble de 26 appartements et 2 commerces, d’une surface totale de 1 200 m²
Paris 7
Parking au 3ème sous sol d'un immeuble de standing, proche Boulevard Raspail et Sèvres Babylone
Paris 8
Appartement 3/4 pièces, dans un bel immeuble pierre de taille, au 3ème étage avec ascenseur
Paris 16
Grand studio lumineux et calme avec vue dégagée sur jardin dans un immeuble des années 1970
Paris 8
Appartement de 5 pièces sans vis-à-vis situé au 3ème étage avec ascenseur.
Paris 9
Studio lumineux avec vue dégagée sur le sacré cœur dans un très bel immeuble haussmannien.
Paris 16
Appartement en duplex au 6ème et 7ème étages, calme et lumineux avec vue dégagée sur la tour Eiffel
Paris 11
Appartement de 6 pièces lumineux et traversant
*Pour des raisons de confidentialité, toutes nos offres ne sont pas présentées sur cette page. N’hésitez pas à nous consulter.
Conformément à la loi ALUR, vous trouverez ici nos barèmes d’honoraires.
Cholet Dupont Oudart Patrimoine- 16 place de la Madeleine, 75008 Paris – 01 42 86 24 76 – 06 12 78 04 04
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Siège social : 16 place de la Madeleine - 75008 PARIS - Tél. 01 42 86 25 00 – Télécopie 01 42 86 25 25
Numéro TVA Intracommunautaire : FR69390898476
Courtier en assurance, immatriculé au registre des intermédiaires en assurance sous le numéro 07022536 (www.orias.fr)
Agent immobilier, titulaire de la carte de transactions immobilières n°CPI 7501 2023 000 000 441 délivrée par le CCI de Paris Ile-de-France, sans détention de fonds
Assurance Responsabilité Civile Professionnelle n°F24AM480A001 auprès de TOKIO MARINE EUROPE SA.
